万昌和经营BI平台

经营总览

面向管理层：聚焦现金安全、回款、库存占用与行动闭环。

期末可见资金

—

剔除汇总行后账户余额

本期资金净流量

—

收入总额 − 支出总额

本期销售收入

—

待导入销售明细

未收款销售

—

待导入销售明细

有效应收款

—

仅有效往来单位明细

库存成本余额

—

按库存余额表成本小计

现金与营运资金预警

导入账户资金、往来单位欠款表后显示。

管理层本周行动

1
回款责任到人
按客户、销售人员、预计回款日滚动跟进。
2
付款分级排程
区分刚性、保供、可延后支出，禁止无现金来源付款。
3
库存拆盘清理
乳品、非主营、包材及零/负成本商品分别处理。

现金、应收与应付

现金可用性、营运资金占用与付款审批待办。

期末可见资金

—

资金流入

—

资金流出

—

有效应收款

—

有效应付款

—

净营运资金占用

—

应收款前十客户

客户	销售人员	应收余额
待导入

付款审批待办

收款方	付款事由	金额
待导入

库存、采购与风险线索

库存资金占用、仓库/品类结构，以及需要核账的异常项目。

库存成本余额

—

库存 SKU 数

—

采购累计金额

—

未付款采购金额

—

零/负成本异常

—

需盘点与账务核对

本期无销售库存

—

仅作为滞销线索

库存仓库结构（按成本小计）

待导入库存余额表

零/负成本异常商品

仓库	商品	成本小计
待导入

口径提示：精确临期预警必须使用“库存批次余额（批次、到期日、数量、成本）”。当前采购表到期日只能提供风险线索；标准库存周转天数应基于出库成本或销售成本，不能直接用销售额替代。

产品库存排行

按商品编码优先、商品名称兜底聚合；可在数量与库存金额之间切换排序。

排序口径

已聚合商品数

—

可识别库存数量

—

缺失数量字段不虚构

库存金额

—

仅取明确库存成本字段

产品库存由高到低

商品编码 / 名称	库存数量	库存金额
待导入库存余额表。

数量支持识别“数量、库存数量、结存数量、单位数量、可用数量、账面数量”；金额只使用库存表中的明确成本/库存金额字段。

利润分析

严格区分可计算收入与待补数成本、费用、税费，不将采购金额直接当作销售成本。

销售收入

—

销售成本

待补数

需出库成本/销售成本明细

期间费用

待补数

需费用发生期间及工资所属期

利润

待补数

禁止用采购金额替代成本

利润数据补齐清单

客户分析

展示客户销售、未收款销售、应收余额、销售人员与集中度；回款及时率、客户利润与复购需补充明细。

可识别客户数

—

客户销售额

—

未收款销售

—

Top5 销售集中度

—

客户销售与未收款

客户	销售人员	销售额	未收款销售
待导入销售明细。

客户应收余额

客户	销售人员	应收余额
待导入往来单位欠款表。

同比与环比分析

基于各业务日期字段，按年、半年、季度、月、周、日汇总销售、客户、审批费用；利润、回款、贷款趋势只在具备对应明细时计算。

分析周期

当前周期销售收入

—

等待导入跨期销售数据

当前周期未收款销售

—

当前周期采购金额

—

当前周期审批费用

—

周期经营趋势

周期	销售收入	未收款	采购	审批费用
上传含多个日期周期的销售、采购、审批数据后显示。

经营复盘提示

选择周期后，平台将说明同比/环比是否可比，以及下一次需要补传的历史数据。

上传建议：首次建议至少补传 2025 年全年和 2026 年至今的销售、采购、付款审批、报销审批明细。系统按日期自行归集；仅上传单周数据时，只展示当周数额，不会虚构同比或环比。

费用与贷款

聚合审批费用线索、工资实发与贷款刚性还款信息；费用发生期间和实际付款需由财务持续核验。

仓储/装卸费用线索

—

按审批事由关键词归类

物流/快递/配送费用线索

—

含城配、运杂、快递

推广/平台运营费用线索

—

京东推广、运营、单号充值

售后/赔付费用线索

—

退款、赔付、客诉、补发

门店房租/物业/水电线索

—

含房租、物业、水电

工资实发

—

待导入工资表

费用类别结构（审批单据）

待导入付款及报销审批。

刚性现金压力与复盘结论

导入贷款与工资后显示。

费用归类明细（含仓库/渠道线索）

类别	归属线索	审批状态	金额
待导入

贷款与还款压力

贷款单位	还款日	剩余本金	年化
待导入贷款明细统计表

重要口径：费用按审批文本自动分类，若一张审批同时包含仓储、快递、装卸等多个项目，当前作为“综合履约费用”记录，不会重复计入多个类别。正式版应在上传后允许财务拆分金额、确认仓库/渠道/期间及实际付款状态；工资与贷款用于固定/刚性现金支出预警，不等同于当期损益成本。

经营复盘

聚焦现金、回款、审批核销、库存、费用及债务风险，并形成责任明确的行动清单。

导入资金、销售、往来、库存、审批与贷款数据后生成复盘。

企业微信审批中心

统一展示付款与报销审批，可按类型、状态、申请人、日期及金额筛选。审批通过或已支付均不等同于银行实际付款和财务核销。

类型状态申请人最小金额日期关键字

已同步审批

—

仅服务端留档记录

审批中金额

—

待审批，不代表未付款

已通过金额

—

审批完成，不代表已付款

未映射金额

—

请核对模板字段名称

已同步审批清单

同步时间	审批类型	审批编号	申请人 / 状态	收款方 / 报销人	事由 / 费用说明	申请/付款日期	金额	字段明细
打开页面后加载已同步审批。

字段映射规则：系统基于付款审批字段名称识别收款方、付款事由、金额、付款日期等内容；未映射或识别异常的字段会保留在“字段明细”中，供财务复核。银行卡号、开户行等敏感字段不在列表中展示。

数据上传中心

选择一个或多个 Excel/CSV 文件后，系统按表头自动归类、私有保存到服务器，并在下次登录时自动加载每类最新版本。

统一上传入口

可一次选择多个 .xlsx、.xls 或 .csv 文件。系统依据各工作表表头匹配库存、销售、资金、审批等数据类型；无法确认的文件不会上传。

请选择文件开始上传

上传顺序不限。推荐一次选择同一统计时点的 8 类报表：库存余额、采购明细、销售明细、账户资金、往来欠款、付款审批、报销审批、固定资产（可选）。同类报表再次上传会成为最新引用版本，不会删除旧版本。

数据版本与审计

正式版由服务器留存原始文件指纹、上传人、导入时间、清洗记录与指标快照。

版本	生成时间	上传人	有效数据行	剔除汇总/空白行	状态
暂未生成数据版本

试运行前端仅在当前浏览器本地保存版本摘要，不能替代正式审计存档。上线时将接入云数据库、对象存储版本控制与不可篡改审计日志。

安全与数据规则

正式上线验收前必须全部完成。

访问控制管理层只读；财务管理员可上传、生成版本、维护数据。

已设计

数据隔离每家主体独立数据空间；对象存储私有读写，禁止公共链接。

待云端配置

传输与存储加密全站 HTTPS；数据库与对象存储加密；密钥由云密钥管理服务托管。

待云端配置

数据永久留存原始文件、清洗结果、经营指标和审计日志永久保存，并开启异地备份。

待云端配置

汇总行排除以规则自动剔除，导入后显示剔除数量；重要指标需与源表人工复核。

已启用